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金融・保険の定型業務を、
RPA と AI で軽くする
申込書のチェックと入力、入金の消込、通知書や報告書の作成。
正確さが求められる作業ほど、自動化の効果が大きくなります。
about
金融・保険の現場で、
RPA と AI ができること
金融・保険の仕事では、申込書の確認、システムへの入力、入金の照合、通知書や報告書の作成など、正確さが求められる定型作業が毎日発生します。RPA は決められたルールどおりに作業し、確認の手順を記録として残せるため、ミスを減らしながら作業時間を短くできます。文章の下書きや書類の要約には生成 AI を組み合わせます。
金融・保険で自動化しやすい作業
- 申込書の記入チェックと入力
- 入金データの消込
- 更新案内・通知書の作成
- 定例の報告書づくり
- 問い合わせメールの分類
- 規程・マニュアルの検索
issues
RPA・AI を取り入れたい
金融・保険の現場へ
金融・保険の現場で、よくお聞きするお悩みです。
- 1
二重チェックに時間がかかる
ミスが許されない作業ほど、人による確認を重ねることになり、時間と人手がかかります。
- 2
複数のシステムへ同じ内容を入力
申込みの内容を、基幹システムや管理表など複数の場所へ入力し直しています。
- 3
締め日に作業が集中する
月末や期日前に、入金の確認や報告書の作成が重なります。
- 4
ルール変更への対応が大変
商品や制度の変更があるたびに、確認項目や手順を見直す必要があります。
- 5
紙の書類がまだ多い
申込書や届出書など、紙で受け取った書類を手で入力しています。
- 6
作業の記録を残すのが負担
いつ・誰が・何を確認したかを残す作業そのものが、手間になっています。
tasks
自動化できる業務の例
RPA と生成 AI、文字を読み取る OCR を、作業に合わせて組み合わせます。
申込書の記入チェックと入力
記入漏れや形式の誤りを確認し、問題のないものをシステムへ登録します。
入金データの消込
入金明細と請求データを照合し、一致しないものだけを一覧にします。
更新案内・通知書の作成
期日の近いお客さまを抽出し、案内文や通知書を自動で作成します。
定例の報告書づくり
各システムからデータを集め、決まった形式の報告書にまとめます。
問い合わせメールの分類
届いた問い合わせを内容ごとに分類し、返信の下書きをつくります。
規程・マニュアルの検索
社内の規程や手順書から、必要な箇所を探す作業を生成 AI で補助します。
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導入のイメージ
自動化すると、日々の作業がどう変わるのか。よくある 2 つの作業を例に紹介します。
入金の消込想定例
Before
- 入金明細と請求一覧を見比べて、1 件ずつ消込
- 名義の表記ゆれで照合に時間がかかる
- 締め日前は確認作業が集中する
After
- RPA が明細と請求データを自動で照合
- 表記ゆれや金額違いなど、要確認の行だけを一覧に
- 照合の記録が残り、あとから確認しやすい
保険の更新案内想定例
Before
- 満期の近いお客さまを管理表から手で抽出
- 案内文を 1 件ずつ作成して送付
- 抽出漏れが起こることがある
After
- 満期日をもとに対象のお客さまを自動で抽出
- 案内文・送付リストまで自動で作成
- 担当者は個別のご提案に時間を使える
※ 一般的な業務をもとにした想定例です。効果は業務の内容や件数によって異なります。
support
取り入れたけれど、
うまく回っていない
金融・保険の現場へ
RPA や AI は、入れたあとの使い方で効果が大きく変わります。すでにお使いの仕組みの見直しからでもご相談いただけます。
自動化したのに、結局人が全部確認している
確認が必要な行だけが残る仕組みに見直し、確認の手順を軽くします。
システムの画面が変わって止まった
止まりにくい作り方に見直し、変更時の直し方と連絡の流れを整えます。
社内ルール上、どこまで任せてよいか曖昧
自動化する範囲と人が判断する範囲を分けて、ルールとして書き出します。
担当者以外が中身を分からない
手順書と記録の見方を残し、複数の人で運用できる形にします。
flow
Makks Design の伴走
業務診断（無料）
いまの業務の流れと作業時間をお聞きし、くり返しの多い作業を洗い出します。
自動化する作業を決める
効果の大きさと始めやすさから、最初に自動化する作業を一緒に決めます。
小さく試す
1 つの作業で試し、現場で使えるかを確かめてから広げます。
運用・改善
手順書を残し、止まったときの対応や次の作業の自動化まで伴走します。
業務診断は無料
どの作業を自動化すると効果が大きいか、いまの業務をお聞きして整理します。ご相談の段階で費用はかかりません。
手順書と使い方の練習
仕組みをつくって終わりにせず、現場の方が確認・修正できるところまで一緒に練習します。
補助金のご相談
国や自治体の補助金・助成金を使える場合があります。対象になるかどうかの確認からお手伝いします。
FAQ
金融・保険の RPA・AI 活用
よくあるご質問
Q.お客さまの情報を扱いますが、安全に使えますか？
A.RPA は社内のパソコンで動かす形が基本です。生成 AI は個人が特定できる情報を入れない使い方に限るなど、社内ルールに沿って範囲を決めてから使います。
Q.保険代理店や会計事務所のような小規模な事務所でも対象ですか？
A.はい。少人数の事務所ほど、1 人あたりの定型作業が多くなりがちです。入金の確認や更新案内など、1 つの作業から始められます。
Q.自動化した作業の記録は残りますか？
A.いつ・どのデータを処理したかを記録として残す作り方ができます。確認や監査の場面でも、処理の流れを追いやすくなります。
Q.基幹システムを入れ替えずに自動化できますか？
A.多くの場合、今のシステムはそのままに、入力や照合の作業を自動化します。
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導入事例
金融・保険の現場で、RPA を取り入れて業務を改善した事例です。
地方銀行｜愛知県
経理業務の自動化で月30時間を削減
地方銀行 様
課題
- 月次決算や計算業務に月30時間以上かかっていた
- 計算ミスや入力ミスが多かった
- 月次決算の時期は残業が当たり前になっていた
取り組み
RPA で計算業務を自動化。
効果
- 月30時間の業務を削減
- 計算ミスが90%以上減少
- 月次決算期の残業が大幅に減少
証券会社｜大阪府
複数の会計システムのデータ入力を自動化し、監査対応も効率化
証券会社 様
課題
- 複数の会計システムからのデータ抽出に時間がかかっていた
- 月次決算報告書の作成に3日かかっていた
取り組み
複数システムからのデータ抽出・統合・レポート作成を RPA で自動化。
効果
- 入力ミスが95%以上減少
- 月次決算報告書の作成が1日に短縮
- 監査対応資料の準備時間が90%減少
保険会社｜東京都
給与計算・勤怠管理を自動化し、人事業務を効率化
保険会社 様
課題
- 勤怠管理と給与計算のシステムがつながっていなかった
- 給与計算から明細発行までに1週間かかっていた
取り組み
勤怠データの抽出・給与計算・明細発行を RPA で自動化。
効果
- 給与計算業務が1週間から1日に短縮
- 計算ミス・入力ミスがほぼゼロに
※ 協業パートナーの株式会社ブレイン・ゲートプラスが紹介している、RPA ツール「WinActor」の導入事例です。
